. NISA(成長投資枠)におすすめの高配当ETF特集！分配金が多い日本株・米国株ETFとは？ | TRADE MASTER
NISA(成長投資枠)におすすめの高配当ETF特集！分配金が多い日本株・米国株ETFとは？ | TRADE MASTER
NISA(成長投資枠)におすすめの高配当ETF特集！分配金が多い日本株・米国株ETFとは？ | TRADE MASTER

新NISA(成長投資枠)におすすめの高配当ETF特集！分配金が多い日本株・米国株ETFとは？

米国ETFの分配金の手取り額については、次の手順で計算されます。 (1)米国ETFからの分配金が、米国源泉徴収税率として10％引かれた分が入金される。 (2)(1)の入金分について為替レート調整後に、国内源泉税(20.315％)が差し引かれる。 (3)分配金から(1)と(2)が差し引かれたものが、手取りの分配金となる。 ※ADR銘柄で外国手数料が徴収される場合には、手取り金額からさらに差し引かれる。

具体例として、米国ETFから合計1,000ドルの分配金が出た場合について見ていきましょう。 (1)1,000ドル×10％＝100ドルが米国源泉徴収税率として引かれるため、分配金が900ドル入金される。 (2)入金された900ドルの分配金のうち、900ドル×20.315％＝182.835ドルが国内源泉税として差し引かれる。 (3)手取りの分配金は717.165ドル。

高配当株に少額分散投資できる

新NISAで高配当ETFに投資するデメリット

トータルリターンでは米国株ETFや世界株ETFに比べて落ちる 指数 銘柄名 直近5年間値上がり率 S&P500指数 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） +164.09％ S&P500配当貴族指数 野村インデックスファンド・米国株式配当貴族 +114.46％ 信託報酬が高く、長期的なトータルリターンはインデックスに収束する 銘柄名 種類 信託報酬 分配金利回り 直近5年間値上がり率 【1475】iシェアーズ・コア TOPIX ETF 日本株ETF(TOPIX連動型) 0.0495％ 1.79％(50円) +71.16％(1,630円→2,790円) 【1329】iシェアーズ・コア 日経225 ETF 日本株ETF(日経平均株価連動型) 0.0495％ 1.46％(607円) +88.25％(22,060円→41,530円) 【2564】グローバルＸ MSCIスーパーディビィデンド-日本株式 ETF 日本株ETF(高配当) 0.429％ 3.73％(105円) +82.57％(1,538円→2,808円)

東証ETFで人気の高配当ETF【2564】グローバルＸ MSCIスーパーディビィデンド-日本株式 ETF、【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信の直近5年間のトータルリターンは、TOPIX連動型ETF、日経平均株価連動型ETFを上回っていることが分かります。

東証の高配当ETF一覧

高配当ETF(日本株) 銘柄名 連動指数 信託報酬(税込) 権利確定日 分配金利回り 長期投資 流動性 パンフレット 【1698】上場インデックスファンド日本高配当(東証配当フォーカス100) 東証配当フォーカス100指数 0.308％ 1月8日、4月8日、7月8日、10月8日(年4回) 2.80％ ★★ × リンク 【1577】NEXT FUNDS 野村日本株高配当70連動型上場投信 野村日本株高配当70（配当除く） 0.352％ 1月7日、4月7日、7月7日、10月7日(年4回) 3.02％ ★★ ★ リンク 【1478】iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回リ ETF MSCIジャパン高配当利回りインデックス 0.209％ 2月9日、8月9日（年2回） 2.30％ ★★ ★ リンク 【1399】上場インデックスファンドMSCI日本株高配当低ボラティリティ MSCIジャパンIMIカスタム高流動性高利回り低ボラティリティ指数 0.385％ 1月8日、4月8日、7月8日、10月8日（年4回） 2.45％ ★ × リンク 【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信 日経平均高配当株50指数 0.308％ 1月7日、4月7日、7月7日、10月7日（年4回） 3.14％ ★★★★ ★★★ リンク 【1494】One ETF 高配当日本株 Ｓ＆Ｐ／ＪＰＸ 配当貴族指数 0.308％ 4月8日、10月8日（年2回） 2.70％ ★★ × リンク 【1651】iFreeETF TOPIX高配当40指数 TOPIX高配当40指数 0.209％ 2月10日、5月10日、8月10日、11月10日（年4回） 1.71％ ★★ ★ リンク 【2529】NEXT FUNDS 野村株主還元70連動型上場投信 野村株主還元70 0.308％ 1月7日、4月7日、7月7日、10月7日（年4回） 2.64％ ★★ ★ リンク 【2564】グローバルＸ MSCIスーパーディビィデンド-日本株式 ETF MSCIジャパン・高配当セレクト25指数 0.429％ 1月24日、4月24日、7月24日、10月24日（年4回） 3.73％ ★★★★ ★ リンク 【2849】グローバルＸ Morningstar 高配当 ESG-日本株式 ETF Morningstar 日本株式サステナビリティ配当利回りフォーカス指数 0.3025％ 1月24日、4月24日、7月24日、10月24日（年4回） 2.26％ ★ × リンク
  • 【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信
  • 【2564】グローバルＸ MSCIスーパーディビィデンド-日本株式 ETF
高配当ETF(米国株) 銘柄名 連動指数 信託報酬(税込) 権利確定日 分配金利回り 長期投資 流動性 パンフレット 【2236】グローバルＸ S&P500配当貴族ETF S&P 500配当貴族指数 0.3025％ 奇数月24日(年6回) 1.42％ ★★★ ★ リンク

「S&P 500配当貴族指数」に連動する【2236】グローバルＸ S&P500配当貴族ETFは、S&P500指数よりも分配金利回りが0.3～0.4％程度高いものの、GAFAM・NVIDIA・TESLAを除外していることもあり値上がり益が低くなっています。

国内REIT型ETF 東証REIT指数連動型ETF 銘柄名 信託報酬(税込) 権利確定日 分配金利回り 長期投資 流動性 パンフレット 【1343】NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 0.1705％ 2月10日、5月10日、8月10日、11月10日(年4回) 4.20％ ★★★★ ★★ リンク 【1345】上場インデックスファンドJリート(東証REIT指数)隔月分配型 0.33％ 奇数月の8日(年6回) 4.17％ ★★ ★ リンク 【1595】NZAM 上場投信 東証REIT指数 0.2728％ 1月15日、4月15日、7月15日、10月15日（年4回） 4.10％ ★★ × リンク 【1597】MAXIS Jリート上場投信 0.1595％ 3月8日、6月8日、9月8日、12月8日（年4回） 4.15％ ★★★★ ★ リンク 【1398】SMDAM 東証REIT指数上場投信 0.242％ 3月8日、6月8日、9月8日、12月8日（年4回） 4.07％ ★★★ ★ リンク 【1476】iシェアーズ･コア Jリート ETF 0.165％ 2月9日、5月9日、8月9日、11月9日(年4回) 4.25％ ★★★★ ★ リンク 【1488】iFreeETF 東証REIT指数 0.1705％ 3月4日、6月4日、9月4日、12月4日(年4回) 4.33％ ★★★★ ★ リンク 【2552】上場インデックスファンドJリート(東証REIT指数)隔月分配型(ミニ) 0.2695％ 偶数月の8日（年6回） 4.03％ ★★ × リンク 【2555】東証REIT ETF 0.2695％ 1月12日、4月12日、7月12日、10月12日（年4回） 3.96％ ★★ × リンク 【2556】One ETF 東証REIT指数 0.1705％ 1月8日、4月8日、7月8日、10月8日（年4回） 4.07％ ★★★ ★ リンク

「東証REIT指数」に連動する銘柄としては、流動性が十分にある【1343】NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信、信託報酬が低い【1597】MAXIS Jリート上場投信、分配金利回りが高い【1488】iFreeETF 東証REIT指数、【2556】One ETF 東証REIT指数の4銘柄からの選択になるかと思います。

東証REIT Core指数連動型ETF 銘柄名 信託報酬(税込) 権利確定日 分配金利回り 長期投資 流動性 パンフレット 【2517】MAXIS Jリート・コア上場投信 0.1595％ 2月10日、5月10日、8月10日、11月10日（年4回） 4.14％ ★★ × リンク 【2527】NZAM 上場投信 東証REIT Core指数 0.264％ 1月15日、7月15日（年2回） 4.16％ ★ × リンク 【2528】iFreeETF 東証REIT Core指数 0.22％ 3月10日、6月10日、9月10日、12月10日（年4回） 3.89％ ★ × リンク その他・国内REIT型ETF

「東証REIT Core指数」「東証REIT Core指数」以外の国内REIT型ETFは次の通りです。

銘柄名 連動指数 信託報酬(税込) 権利確定日 分配金利回り 長期投資 流動性 パンフレット 【1660】MAXIS高利回リJリート上場投信 野村高利回りJリート指数 0.1595％ 1月10日、4月10日、7月10日、10月10日（年4回） 4.18％ ★★★★ ★ リンク 【2565】グローバルＸ ロジスティクス・J-REIT ETF 東証REIT物流フォーカス指数 0.3025％ 偶数月の24日（年6回） 3.84％ ★★ ★ リンク 【2566】上場インデックスファンド日経ESGリート 日経ESG-REIT指数 0.165％ 1月8日、4月8日、7月8日、10月8日（年4回） 4.10％ ★ × リンク 【2852】iシェアーズ グリーンＪリート ETF FTSE EPRA Nareitグリーン・フォーカスJ-REITセレクト・インデックス（配当込み） 0.165％ 2月9日、5月9日、8月9日、11月9日（年4回） 4.09％ ★ × リンク 【2855】グローバルＸ グリーン・J-REIT ETF Solactive Japan Green J-REIT Index 0.209％ 偶数月の24日（年6回） 3.75％ ★ × リンク 海外REIT型ETF 銘柄名 連動指数 信託報酬(税込) 権利確定日 分配金利回り 長期投資 流動性 パンフレット 【1555】上場インデックスファンド豪州リート(S&PASX200 A‐REIT) S&P/ASX200 A-REIT指数 0.495％ 奇数月の10日(年6回) 2.58％ ★★ × リンク 【1495】上場インデックスファンドアジアリート FTSE EPRA/Nareitアジア（除く日本）リート10％キャップ指数 0.66％ 1月20日、4月20日、7月20日、10月20日（年4回） 4.59％ ★★ × リンク 【1659】iシェアーズ 米国リート ETF FTSE NAREIT EQUITY REITS インデックス（TTM 円建て） 0.22％ 2月9日、5月9日、8月9日、11月9日（年4回） 2.59％ ★★★★★ ★ リンク 【2515】NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし） S&P先進国REIT指数（除く日本、配当込み） 0.187％ 3月7日、6月7日、9月7日、12月7日（年4回） 3.17％ ★★★★ × リンク 【2864】グローバルＸ ロジスティクス・REIT ETF Solactive Logistics REIT Index 0.4125％ 偶数月24日(年6回) 2.01％ ★★ × リンク

東証唯一の米国REIT型ETF【1659】iシェアーズ 米国リート ETF、代表的な海外REIT型ETF【2515】NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）が有力銘柄となります。

ただ、【2515】NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）は、出来高が減ってきており、流動性リスクが出てきています。

新NISA(成長投資枠)におすすめの高配当ETF

日本株の高配当ETF！【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信

【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信は、野村アセットマネジメントが運用する、「日経平均高配当株50指数」に連動する日本株ETFです。

信託報酬(税込) 0.308％ 分配金 70.433円(年4回) 分配金利回り 3.12％ 直近5年間の値動き +93.84％(1,163.3円→2,255円) 必要投資金額 2,243円(1口) 上場日 2017年2月13日 長期投資おすすめ度 ★★★★ 流動性 ★★★ 日本株の高配当ETF！【2564】グローバルＸ MSCIスーパーディビィデンド-日本株式 ETF

【2564】グローバルＸ MSCIスーパーディビィデンド-日本株式 ETFは、Global X Japanが運用する、「MSCIジャパン・高配当セレクト25指数」に連動する日本株ETFです。

信託報酬(税込) 0.429％ 分配金 105円(年4回) 分配金利回り 3.72％ 直近5年間の値動き +83.35％(1,538円→2,820円) 必要投資金額 2,820円(1口) 上場日 2020年8月26日 長期投資おすすめ度 ★★★★ 流動性 ★

ただ、分散投資という観点からすると、50銘柄に分散されている【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信の方がおすすめです。

国内REIT型ETF！【1597】MAXIS Jリート上場投信 信託報酬(税込) 0.1595％ 分配金 73.5円(年4回) 分配金利回り 4.13％ 直近5年間の値動き -6.67％(1,903円→1,776円) 必要投資金額 17,760円(10口) 上場日 2014年2月25日 長期投資おすすめ度 ★★★★ 流動性 ★ 米国REIT型ETF！【1659】iシェアーズ 米国リート ETF

【1659】iシェアーズ 米国リート ETFは、ブラックロック･ジャパンが運用する、「FTSE NAREIT EQUITY REITS インデックス（TTM 円建て）」に連動する米国REIT型ETFです。

「FTSE Nareit Equity REITs インデックス（TTM 円建て）」は、米国市場に上場するREITを浮動株ベースの時価総額加重平均方式で算出している、米国の代表的なREIT指数です。

信託報酬(税込) 0.22％ 分配金 78円(年4回) 分配金利回り 2.62％ 直近5年間の値動き +43.24％(2,072円→2,968円) 必要投資金額 2,968円(1口) 上場日 2017年9月28日 長期投資おすすめ度 ★★★★★ 流動性 ★ ドル比率 100％ 先進国REIT型ETF！【2515】NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信

【2515】NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信は、野村アセットマネジメントが運用する、「S&P先進国REIT指数（除く日本、配当込み）」に連動する先進国REIT型ETFです。

信託報酬(税込) 0.187％ 分配金 42.7円(年4回) 分配金利回り 3.23％ 直近5年間の値動き +30.02％(1,014円→1,318.5円) 必要投資金額 13,185円(10口) 上場日 2017年12月11日 長期投資おすすめ度 ★★★★ 流動性 × ドル比率 76.9％

新NISA(つみたて投資枠)におすすめの高配当投信

  • 日本株投信：日経平均高配当利回り株ファンド
  • 米国株投信：野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
  • 6資産バランス型：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型）
  • 世界株投信：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
高配当の日本株投信！日経平均高配当利回り株ファンド 商品種別 国内株式 運用タイプ アクティブ 信託報酬 0.693％ 直近5年間の成績 +129.70％ 設定日 2018年11月9日 ドル比率 0％(円100％) 高配当の米国株投信！野村インデックスファンド・米国株式配当貴族 商品種別 米国株式 運用タイプ インデックス(S&P500配当貴族指数) 信託報酬 0.55％ 直近5年間の成績 +114.46％ 設定日 2017年1月10日 ドル比率 100％

ただ、S&P500指数連動型ETF・投信に比べるとリターンは劣っており、例えば「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」は直近5年間では+164.09％となっています。

6資産バランス型！＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型） 商品種別 バランス(6資産) 運用タイプ アクティブ 信託報酬 0.1749％ 直近5年間の成績 +48.81％ 設定日 2017年10月13日 ドル比率 32.71％(円比率50.33％) 世界株投信！eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、三菱ＵＦＪアセットマネジメントが運用する、「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」に連動する世界株投信です。

商品種別 全世界株式 運用タイプ インデックス(MSCI ACWI) 信託報酬 0.05775％ 直近5年間の成績 +122.99％ 設定日 2018年10月31日 ドル比率 59.4％

新NISAで高配当ETFに投資する場合のポートフォリオとシミュレーション

高配当株ETFのみ
  • 50％ 日本株ETF：【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信
  • 50％ 米国株ETF：【2236】グローバルＸ S&P500配当貴族ETF
  • 50％ 日本株投信：日経平均高配当利回り株ファンド
  • 50％ 米国株投信：野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
高配当株ETF+REIT型ETF
  • 25％ 日本株ETF：【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信
  • 25％ 国内REIT型ETF：【1597】MAXIS Jリート上場投信
  • 25％ 米国株ETF：【2236】グローバルＸ S&P500配当貴族ETF
  • 25％ 米国REIT型ETF：【1659】iシェアーズ 米国リート ETF
  • 100％ 6資産バランス型：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型）

まとめ

投資コンテンツ作成のご依頼について

対応可能なジャンル：

  • 日本株全般(個別銘柄、テーマ株、長期投資からデイトレードまで)
  • ETF・投資信託・NISA・iDeCo
  • 教育機関向けの投資・金融授業コンテンツ作成
  • FP関連（FP1級まで対応）

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